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Etapas da Lavagem de Dinheiro

Falaaaa Galera,


Como vocês estão?


Tudo bem?


Hoje vamos conversar sobre algo que é de extrema importância no seu dia-a-dia e que também é cobrado na tua prova de certificação financeira, que é o processo de lavagem de dinheiro e suas etapas, pois então vamos falar um pouco sobre o processo de lavagem de dinheiro.


Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma, recursos obtidos através de atividades ilegais, em ativos comuns a origem aparentemente legal. Para disfarçar os lucros ilícitos sem comprometer os envolvidos a lavagem de dinheiro realiza-se por meio de um processo dinâmico que requer:

* Primeiro, o distanciamento dos fundos de sua origem, evitando uma associação direta deles com o crime;


* Segundo, o disfarce de suas várias movimentações para dificultar o rastreamento desses recursos;


* Terceiro, a disponibilização do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter sido suficientemente movimentado no ciclo de lavagem de dinheiro podendo ser considerado “limpo”;


Sendo assim, entendemos que este processo é a maneira como a lavagem de dinheiro é conduzida dentro do sistema financeiro nacional. As etapas são:


- Colocação: primeira etapa, consiste no ingresso dos recursos ilícitos no sistema econômico em “Espécie”.


- Ocultação – a segunda etapa do processo consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos.


- Integração – nesta última etapa, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico.


A prova irá te cobrar o entendimento sobre qual etapa determinada situação se encontra, e diante disso você deverá escolher qual é a fase da lavagem de dinheiro na qual se encontra determinada situação.


Bons estudos e um grande abraço

Prof. Fernando Gaspar



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